當(dāng)?shù)貢r(shí)間5月16日，歐盟反壟斷機(jī)構(gòu)對(duì)英國巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花旗集團(tuán)、摩根大通和三菱日聯(lián)處以合計(jì)10.7億歐元的罰款，稱上述五家銀行串通操縱11種貨幣匯率，相互交換商業(yè)敏感信息和交易計(jì)劃。
受此巨額處罰影響，英國巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花期集團(tuán)、摩根大通股價(jià)盤中小幅走低。實(shí)際上，此次貨幣操縱處罰并非個(gè)案。根據(jù)報(bào)道，過去十年，全球金融業(yè)因操縱利率匯率等關(guān)鍵基準(zhǔn)而被處罰合計(jì)數(shù)十億歐元。
瑞銀因告密有功被豁免處罰
此次被罰的5家銀行中，花旗集團(tuán)被罰3.1億歐元，摩根大通被罰2.3億歐元，蘇格蘭皇家銀行、巴克萊銀行、三菱日聯(lián)分別被罰2.5億、2.1億和7000萬歐元。所有銀行都因?yàn)榕c委員會(huì)調(diào)查合作而減少了不同比例的罰款，且都因?yàn)檫x擇和解而減免10%的罰款。
值得注意的是，除上述5家銀行外，瑞士聯(lián)合銀行(簡稱“瑞銀”，UBS)也被牽涉其中，但因其是首個(gè)告知?dú)W盟外匯合謀行為的銀行，而被免于數(shù)額為2850萬歐元的處罰。
此次匯率操縱案涉及的11種貨幣，包括歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、美元、加拿大元、新西蘭元、澳元、丹麥克朗、瑞典克朗和挪威克朗。
歐盟委員會(huì)委員Margrethe Vestager 在當(dāng)?shù)貢r(shí)間本周四召開的新聞發(fā)布會(huì)上表示，企業(yè)和個(gè)人在國外從事各類交易是依靠銀行進(jìn)行資金往來，所以外匯交易市場是世界上最大的市場之一，每天的交易量高達(dá)數(shù)十億歐元。
“本次對(duì)5家銀行外匯操縱的壟斷行為進(jìn)行處罰，是向市場傳遞一個(gè)清晰的信息，即歐盟不允許金融市場任何部門的串通行為。這5家銀行的行為破壞了金融業(yè)的完整性，也對(duì)歐盟經(jīng)濟(jì)和消費(fèi)者權(quán)益造成了損害。”Margrethe Vestager 稱。
據(jù)報(bào)道，歐盟在過去六年一直在對(duì)此案調(diào)查。調(diào)查顯示，個(gè)別銀行中一些負(fù)責(zé)外匯交易的交易員，日常會(huì)通過多種線上專業(yè)聊天室交換敏感信息和交易計(jì)劃。
歐盟委員會(huì)聲明稱，這些銀行的交易員在線上聊天室中建了兩個(gè)群組，并在群組里相互交換敏感信息和交易計(jì)劃，進(jìn)而據(jù)此在預(yù)先知情的情況下作出外匯買入或賣出決定。
這兩個(gè)群組分別是“The Three Way Banana Split”和“The Essex Express”，前者于2007年12月18日開始、2013年1月31日結(jié)束，后者于2009年12月14日開始、2012年7月31日結(jié)束。
美國也開巨額罰單，交易員線上群聊交換敏感信息和交易計(jì)劃
除歐盟外，美國監(jiān)管當(dāng)局也在進(jìn)行類似的案件處罰，巴克萊銀行、法國巴黎銀行、花旗銀行、摩根大通、蘇格蘭皇家銀行和瑞銀總計(jì)被罰超過28億美元。
國外銀行的外匯交易員之所以被查處操縱匯率，也是因?yàn)檫@些交易員活躍在線上群聊中交換敏感信息。據(jù)報(bào)道，美國監(jiān)管當(dāng)局表示，上述匯率操縱行為主要是相熟的銀行外匯交易員通過在線聊天室串通，幾個(gè)名為“卡特爾”(the Cartel)、“黑手黨”(the Mafia)“、”土匪幫(the Bandits Club)的線上聊天室異常活躍。
據(jù)歐盟委員會(huì)調(diào)查，在這些聊天室中交換的商業(yè)敏感信息主要涉以下幾個(gè)方面：未完成的客戶訂單(包括金額、涉及的貨幣種類、以及客戶是誰)、適用于特定交易的買賣差價(jià)、他們未平倉的外匯風(fēng)險(xiǎn)頭寸(需要賣出或買入哪些貨幣)、以及當(dāng)前或計(jì)劃交易活動(dòng)的其他細(xì)節(jié)。
國外監(jiān)管部門加大市場操縱處罰力度
實(shí)際上，近年來國外監(jiān)管部門逐漸加大對(duì)交易員操縱市場行為的監(jiān)管和處罰力度，不少國際知名大型銀行都收到過上億美元的巨額罰單。有報(bào)道稱，全球范圍內(nèi)金融機(jī)構(gòu)因操縱市場至少被罰超100億美元。
自2012年6月，巴克萊銀行被曝涉嫌操縱Libor和歐元同業(yè)拆借利率(Euribor)丑聞后，迅速將一系列涉及范圍更廣、更加嚴(yán)重的操縱事件引入公眾視野，在全球引發(fā)海嘯式的連鎖反應(yīng)。巴克萊銀行因此接到來自美國、英國等司法部門和監(jiān)管部門的罰款總額高達(dá)4.62億美元。2012年12月19日，英國金融服務(wù)監(jiān)管局向瑞銀集團(tuán)開出了總計(jì)15.3億美元的罰單，其也因此成為第二家因操縱Libor利率被處罰的金融機(jī)構(gòu)。
更有人因操縱Libor被判刑。瑞銀和花旗集團(tuán)前交易員Tom Hayes甚至因操縱Libor市場被判入獄14年，成為全球第一位因操縱Libor而受到刑事處罰的個(gè)人。
2017年，英國巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花旗銀行和摩根大通等四家銀行承認(rèn)聯(lián)合操縱外匯市場，美國司法部對(duì)它們處以總計(jì)56億美元的罰款。
美國司法部曾在宣布和解協(xié)議時(shí)表示，從2007年12月到2013年1月，上述四家銀行交易員——他們自稱為“卡特爾”(The Cartel)——使用專屬聊天室和暗語來操縱基準(zhǔn)匯率，“以增加他們的利潤”。
2018年，美國紐約監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控法國巴黎銀行十幾名交易員和銷售人員在過去六年中操縱外匯市場和其他非法活動(dòng)，最終該銀行同意為其非法行為支付3.5億美元的罰款。
國外監(jiān)管部門對(duì)市場操縱等違法違規(guī)行為有著極為嚴(yán)苛的處罰。此次被查的貨幣操縱案，歐盟早在2013年就開始著手調(diào)查，此前歐盟方面還表示，如果銀行被認(rèn)定違反了歐盟的反壟斷規(guī)定，銀行面臨的罰款最高可達(dá)該行全球營業(yè)額的10%。
國外對(duì)金融業(yè)合規(guī)經(jīng)營有著較為嚴(yán)格的監(jiān)管要求，一旦違反規(guī)定被罰上億美元是家常便飯。中資金融機(jī)構(gòu)在海外就曾因違反反洗錢等規(guī)定也被罰上億美元，因此近年來海外經(jīng)營的合規(guī)意識(shí)逐漸增強(qiáng)。一國有大行高管就曾對(duì)券商中國記者表示，在海外經(jīng)營嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)是底線，否則吃一張罰單就相當(dāng)于兩三年的利潤沒了。
反觀國內(nèi)，我國監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)的行政處罰力度算是比較輕的，目前金融業(yè)最大的一筆行政罰單是廣發(fā)銀行因“僑興債”被罰沒7.22億元，不過，從嚴(yán)處罰、加大處罰力度將是大趨勢，金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng)。
