日前，銀監會分別召開2012年第二次經濟金融形勢通報分析會議和2012年年中監管工作會議。會上，銀監會主席尚福林明確強調，下半年銀監會將加強對重點領域的風險防范，其中包括嚴防銀行信貸資金流入民間借貸。“銀監會將強化案件處置后續跟蹤，嚴禁銀行及從業人員參與民間融資，同時，將注重建立民間借貸、非法集資等與銀行業之間的防火墻，嚴防風險向銀行體系傳染。”
根據銀監會的統計，2011年全國銀行業案件發案92起，涉案總金額21億元，較之上年的89起和5.1億元，發案率和涉案金額增幅達到3%和311%。
“2011年各層級、各類機構多種業務領域都曝出案件，個人開戶、存款、轉賬等業務成為2011年銀行案件重災區，銀行普通柜員，特別是綜合柜員頻繁現身多起案件。尤其是民間資本，也成為銀行案件的新目標，這表明，經濟增長放緩企業融資困難，導致民間借貸盛行，多起借道銀行信譽和以銀行為中介來放松民間放貸人戒備心理騙取資金的案件發生。”銀監會分析人士說。
對于銀行業案件的“抬頭”之勢，尚福林在工作會議上強調，要著力加強信用風險前瞻性管理，有效防范重點行業、重點區域風險；毫不動搖抓好案件風險防控，進一步完善內控合規制度建設，強化違規問責和案件報送制度；積極強化流動性風險管理，糾正不規范的吸存行為，加強流動性指標監測，強化日均指標考核；加快提高市場風險管理水平，進一步完善匯率、利率風險的識別、計量、監測和控制方法，為市場風險計提充足的資本；嚴禁銀行從業人員充當資金中介或直接參與民間借貸，嚴防信貸資金通過各種途徑流入民間借貸市場。
此外，在房地產和地方融資平臺項目的風險控制方面，尚福林說：“銀監會在上半年已認真組織開展平臺‘大戶’檢查和年內到期的平臺貸款風險排查，融資平臺貸款風險化解正在穩步推進。接下來，要繼續扎實推進地方政府融資平臺貸款風險管控，同時，嚴格控制過熱地區和高負債房地產企業貸款規模，堅決貫徹落實國家房地產調控政策，繼續強化房地產貸款風險防控，加強房地產信托風險管理。”
